Wie importiere ich Kontoauszüge als Datei?

Darum geht's

Kontoauszüge sind Buchungsbelege. Sie gehören vollständig in deine Buchhaltung und werden acht Jahre aufbewahrt. Fast jede Bank bietet im Online-Banking einen Export an. Buchtakt liest drei Formate:

• CAMT (XML, oft „CAMT.053“, „CAMT.052“ oder „ISO 20022“ genannt). Das ist der aktuelle Standard und die beste Wahl. Viele Banken packen mehrere CAMT-Dateien in ein ZIP. Das ZIP kannst du direkt hochladen, ohne es vorher zu entpacken.
• MT940 (Dateiendung meist .sta oder .txt), das ältere Format.
• CSV, die Tabelle, die fast jede Bank anbietet.

So geht's in Buchtakt

1. Exportiere im Online-Banking die Umsätze des gewünschten Zeitraums, am besten als CAMT.
2. Öffne Bank und wähle oben das Konto, zu dem der Auszug gehört.
3. Klick Auszug importieren und wähle die Datei. Der Import startet sofort.
4. Buchtakt meldet, wie viele Umsätze neu sind, wie viele schon da waren und wie viele es selbst zugeordnet hat.
5. Nur bei CSV: Kennt Buchtakt die Spalten deiner Bank nicht, erscheint Spalten zuordnen. Wähle mindestens den Buchungstag und den Betrag mit Vorzeichen oder stattdessen Soll und Haben. Name, IBAN und Verwendungszweck sind freiwillig, helfen aber sehr bei den Vorschlägen. Eine Vorschau zeigt die ersten Zeilen. Dann Importieren.
6. Unter Offen arbeitest du die Umsätze ab: Wie ordne ich Zahlungen Belegen zu?

Gut zu wissen

• Überschneidungen sind kein Problem. Jeder Umsatz bekommt einen Fingerabdruck. Lädst du denselben Zeitraum zweimal hoch, überspringt Buchtakt die vorhandenen Umsätze. Zwei gleiche Umsätze am selben Tag, etwa zweimal 3,50 €, bleiben trotzdem beide erhalten.
• Bei CAMT übernimmt Buchtakt nur gebuchte Umsätze, keine vorgemerkten.
• Die CSV-Zuordnung merkt sich Buchtakt je Konto. Ändert deine Bank die Spalten, fragt Buchtakt neu.
• Die Datei darf höchstens 10 MB groß sein. Umlaute aus älteren Exporten (Windows-Zeichensatz) liest Buchtakt richtig.
• Bei CAMT und MT940 prüft Buchtakt die IBAN in der Datei. Gehört sie zu einem anderen deutschen Konto als dem gewählten, bricht der Import ab. Hat das Konto noch keine IBAN, übernimmt Buchtakt sie aus der Datei.
• Einzelne Umsätze lassen sich nicht löschen. Gehört einer nicht in die Buchhaltung, öffne ihn mit Zuordnen … und klick Ignorieren.
• Importier regelmäßig, z. B. einmal im Monat vor der Umsatzsteuer-Voranmeldung. Dann bleibt der Abgleich klein.